Een liquiditeitsprognose maken
Resource
Klaar om efficiënt je cashflow te beheren?
De liquiditeitsprognose is een essentieel hulpmiddel voor ondernemers om grip te krijgen op hun cashflow. Het biedt inzicht in de toekomstige financiële situatie en stelt hen in staat om tijdig bij te sturen en eventuele problemen aan te pakken.
Zowel Dewi Vermeulen, Doede de Jong als Dennis van Schelt benadrukken het belang van betrouwbare liquiditeitsprognoses.
Grip op je cashflow
De praktijk is vaak complexer dan de theorie, en dat is veel ondernemers duidelijk. Je verzamelt gegevens, brengt kosten in kaart en voorspelt de omzet. Tegelijkertijd investeer je in je groei. Wat als deze investeringen niet het gewenste rendement opleveren? Dan heb je straks een tekort aan liquiditeit.
Een incidenteel tekort kan je overbruggen, maar een structureel tekort brengt de toekomst van je bedrijf in gevaar. Grip op je cashflow? Essentieel! Het maken van een liquiditeitsprognose geeft inzicht in toekomstige geldstromen, precies wat je nodig hebt om tijdig bij te sturen.
Liquiditeitsprognoses zijn essentieel
Doede de Jong van Visionplanner vindt een liquiditeitsprognose essentieel voor elke ondernemer. Een liquiditeitsprognose voorspelt het verloop van je bankrekening van de komende periode, en geeft inzicht in de financiële ruimte die je hebt om de groei van je onderneming in goede banen te leiden.
“Te vaak wordt er pas naar een liquiditeitsprognose gekeken als het even niet goed gaat, of het krap wordt. Maar iedere ondernemer, groot of klein, moet met de toekomst bezig zijn. Maak het concreet in plaats van hypothetisch na te denken over de financiën van je onderneming,” zegt Doede.
Een liquiditeitsprognose voor dagelijks overzicht
Dennis van Schelt, Manager Finance en Control bij Nomilk2day, ziet de liquiditeitsprognose als onmisbaar voor het dagelijkse overzicht. Hij vertelt: "Ik zie het als een grafisch overzicht om te kijken of je in de nabije toekomst genoeg geld hebt op je bankrekening om je lopende rekeningen te kunnen betalen."
Een liquiditeitsprognose opstellen
De liquiditeitsprognose is gebaseerd op actuele informatie over je bedrijfsvoering, zoals omzet, kosten en investeringen. Ook rente- en aflossingsverplichtingen bij de bank spelen een belangrijke rol. "Op basis van een goede liquiditeitsprognose kun je bijsturen en van tevoren pijnpunten managen", zegt Dennis.
"Zonder nauwkeurige en real-time data aan de voorkant, is het niet mogelijk een goede liquiditeitsprognose te maken aan de achterkant."
Boekhoudpakket als startpunt
Volgens Dennis begint een helder beeld bij een goed boekhoudpakket: "Zonder nauwkeurige en real-time gegevens aan de voorkant kan er geen goede liquiditeitsprognose worden gemaakt aan de achterkant."
Nomilk2day kwam vervolgens bij Yuki uit, de boekhoudsoftware voor accountants en ondernemers. De software van Yuki zorgt immers voor hoge automatisering én real-time cijfers.
Groei in goede banen leiden
“Als een organisatie groeit, krijgt ze te maken met meer soorten kosten. Een cloud-based boekhoudpakket biedt inzicht in de financiële ruimte die een bedrijf heeft om groei in goede banen te leiden,” legt Dennis uit. Real-time accounting is dé manier om een financieel overzicht te behouden, ongeacht de grootte. Volgens Dennis blijft het beheer van de financiën dan ook cruciaal om succes te behalen.
Dewi Vermeulen, Strategic Projects Director bij Yuki, beaamt dit ook: "Boekhouden kan slimmer, eenvoudiger én leuker. De boekhouding voelt vaak als een verplichting, terwijl de financiële administratie vol zit met waardevolle inzichten. Deze inzichten vertellen echt iets over de groei van je bedrijf, de investeringen die je overweegt of de impact van specifieke projecten of afdelingen."
Zonder datakwaliteit geen goede prognose
"Datakwaliteit is van essentieel belang", benadrukt Dewi. "Met de boekhoudsoftware van Yuki helpen we ondernemers om hun financiële data zo snel mogelijk én real-time beschikbaar te hebben. Als financiële data niet dagelijks of wekelijks beschikbaar is, is het lastig om direct bij te sturen.”
Wanneer de cijfers binnen je boekhouding kloppen, kan de software van Visionplanner met deze informatie een liquiditeitsprognose maken. Hierbij geldt: "garbage in, garbage out", benadrukt Doede. "De kwaliteit van de data die je invoert is ontzettend belangrijk. Het vergelijken van scenario's geeft veel inzicht en ondersteunt bij het maken van de juiste keuze, maar deze scenario's moeten geen vervuilde data bevatten.”
Van papieren afschriften naar 24/7 inzicht
De voordelen van goede liquiditeitsprognoses ervaart Dennis dagelijks bij Nomilk2day. "We begonnen ooit met Excel", lacht hij. "Het was destijds heel eenvoudig: dit zijn onze debiteuren, dit zijn onze crediteuren, dit is onze verwachting en dan wordt het vakantiegeld uitbetaald. Nu zie ik dat we niet zonder een duidelijke liquiditeitsprognose kunnen, terwijl we proberen onze groei te financieren.”
Voorheen waren ze bij Nomilk2day afhankelijk van papieren bankafschriften. Dat is nu wel anders. “Ik kan nu ‘s avonds op mijn iPad alle financiële gegevens bekijken. Ik heb snel mijn cijfers op orde en kan snel verkoopfacturen verwerken. Zo heb ik direct 24/7 real-time inzicht in alle belangrijke financiële gegevens."
Liquiditeitsprognoses zijn onmisbaar voor aandeelhouders
Een betrouwbare liquiditeitsprognose is onmisbaar voor het verwachtingsmanagement naar aandeelhouders.
"Soms moeten we grote bedragen vooraf financieren omdat we met wisselende betalingstermijnen werken", zegt Dennis. "Aandeelhouders kijken dan naar het banksaldo en denken dat er voldoende geld op de rekening staat om dividend uit te keren. Terwijl ik weet dat we de week daarna 90% daarvan aan openstaande verplichtingen moeten betalen. Een liquiditeitsprognose helpt dan om het hele verhaal inzichtelijk te maken en sturing mogelijk te maken."
Van actuele cijfers naar een complete jaarrekening in één klik?
Ontdek de integratie tussen Yuki en Visionplanner Compilation of ontdek de andere voordelen van geautomatiseerd boekhouden voor ondernemers.
